あなたのライフプランにピッタリの方法がわかる
生命保険文化センターの「生活保障に関する調査（2019年度）によると夫婦2人でゆとりある老後生活を送るために必要なお金は平均36.1万円/月と試算されているのに対し、年収500万円の会社員と専業主婦の夫婦での試算年金は20.3万円/と毎月15.8万円/月が不足する見込みになり、インフレが進んだ場合、それ以上の不足が発生する可能性もあります。
人生100年時代と言われる中で90歳まで生きた場合でも、65歳以降での老後資金は4,740万円が不足することになりますので、この資金を現役時代に準備をしておく必要がありますが、預金だけで賄うのは非常に厳しい現実があると言えるでしょう。
※1年収500万円の会社員と専業主婦の夫婦の場合で当社試算。
※2生命保険文化センターの「生活保障に関する調査（2019年度）」によると、夫婦2人でゆとりある老後生活を送るために必要なお金は平均36.1万円/月。
※上記シミュレーションはあくまで試算であり、概算金額を示唆・保証するものではございません。
そのような状況の中で、老後に備えて資産運用を開始している人が近年増加してきています。
2022年時点で54%の人が投資活動を行っており、直近では新NISAやiDeCoの認知拡大により多くの方々が将来に備えて資産運用を開始しています。
資産運用は長期運用が必要となる商品も多いため、できる限り早い段階から将来に向けて計画的に備えを始めることが非常に重要です。
もはや将来に備えて資産運用をすることが当たり前の時代になってきていると言えます。
※フィデリティ「2023年ビジネスパーソン1万人アンケート」より当社作成。
人それぞれ収入や支出、家族構成、ライフイベント、リスク許容度が異なるため、個々人によって最適な資産運用方法は異なります。
そのため「とりあえず保険に入っている」や「とりあえずNISAをやっている」という状態は大きな機会損失が発生したり、生活を圧迫してしまう可能性があります。
家計診断や今後のライフイベント、どんな暮らしをしたいのかを専門家に相談しながら決めていくことが最適な方法を見つけるために重要となります。
収入やライフイベントから資産運用方法の目処をつけたとしても、具体的な商品選びで間違った選択をしてしまうと後々後悔することも少なくありません。
NISAで運用できる銘柄だけでも200種類以上存在しますので、ネットやSNSだけで調べた情報だけで購入し、伸びない銘柄を選んでしまうと2,000万円以上の運用益差分が生まれてしまうことがあります。
情報を鵜呑みにせずに、正しい知識を持ったプロに意見をもらいながら決めていくことが成功の秘訣です。
あなたのライフプランにピッタリの方法がわかる
資産運用商品は膨大な数がございます。適当に選んでしまうと生活費を圧迫したり、見込んでいた収益を得られないことがございます。
資産運用の専門家は身近にいないケースが多いでしょう。インターネットの知識だけで商品選択をすることは非常に危険です。
資産運用事業者の中には無理やり契約を迫ってきたり、しつこい営業をしている事業者もございます。信頼できる事業者を見つけることが非常に重要です。
30年後に2,000万円以上の収益差分が
発生してしまうことも…
ウェルスコーチではオンラインで資産運用の専門家に無料で相談いただけます。
家計診断結果に基づいてお客様にピッタリの資産運用の専門家（資産運用コーチ）をご紹介。
あなたにピッタリの資産運用商品と収益シミュレーションがわかります。
第三者の意見が欲しい時はウェルスコーチの社内FPがサポートいたします。
些細なご相談から、資産運用コーチ選びまで幅広くご相談が可能です。
ご紹介した資産運用コーチから勧められた商品を断りたいけど、言いにくい…そのようなことがございましたらウェルスコーチにお声がけください！お客様の代わりに担当コーチにお断りをさせていただきます。
またウェルスコーチからご紹介する資産運用コーチには無理な営業活動は禁止をさせていただいておりますが、万が一しつこいと感じた場合はウェルスコーチにご連絡ください。即時営業活動を停止させていただきます。
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東京都 自営業 T様
ご契約商品：投資信託、生命保険
最初はNISAの相談でウェルスコーチを利用しましたが、専門家の方に相談する中で保険を払いすぎていたことが発覚し、保険の見直しもセットでしました。
結果的に毎月の保険料が下がり生活にゆとりもできました。
積立保険に入っておけば良いのかなと思い7年前に契約した商品でしたが、途中で家を買ったこともあり今回見直してよかったです。
大阪府 会社員 F様
ご契約商品：不動産投資
これまで一通りの資産運用はやっていたものの、余剰資金があったので何か運用できないかと考えて利用しました。
不動産投資はリスクが高いなと当初思っていましたが、ご紹介いただいた不動産会社さんの担当の方が丁寧に解説してくれて思い切ってやってみました。
利回りも想定通りで満足してます。
神奈川県 会社員 O様
ご契約商品：投資信託
周りがNISAをやっていたので自分もやろうと思ったのがきっかけです。どれくらいの金額でやれば良いのかあまりわかっていませんでしたが、ウェルスコーチに相談する中で家計診断をしてもらえたので、安心してNISAデビューができました。
資産運用のコーチの方も非常に良い方でまた何かあれば相談したいと思っています。
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ウェルスコーチは無料で使えますか？
ウェルスコーチは完全無料でご利用可能です。
コンシェルジュからの家計診断、資産運用コーチのご紹介、資産運用コーチからのご提案全て無料でご利用いただけます。
ウェルスコーチではどんな資産運用商品の相談が可能ですか？
投資信託（NISA・iDeCo含む）、生命保険、不動産投資、太陽光発電投資のご相談が可能です。
新規でのご検討だけでなく、切り替えや追加購入のご相談も可能でございます。
面談はオンラインですか？オフラインですか？また時間はどれくらいですか？
ウェルスコーチのコンシェルジュとの面談はお電話もしくはオンライン（Zoom）にて10~15分程度、ご紹介する資産運用コーチとの面談はオンライン/オフラインどちらでもご相談が可能となっており、30分~1時間程度でのご面談になります。
しつこい営業はされませんか？
ウェルスコーチでは資産運用コーチに対してしつこい営業活動は禁止をしておりますのでご安心ください。
万が一、しつこいと感じた場合はウェルスコーチ事務局にご連絡をいただけましたら即時営業活動を停止させていただきます。
またご提案へのお断りもウェルスコーチで代行が可能ですので、何なりとお申し付けください。
